江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标(22)
分类:网络营销 热度:

江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标


业内人士指出:高息引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、利润分红等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,玩的是击鼓传花的游戏,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。要么无可持续经营能力,资金链断裂是迟早的事。

名为公司庆典 实为变相归集资金
记者在义达集团苏州分公司庆典现场了解到,参加庆典活动中老年人分别来自各分公司招揽过来的投资人。活动期间推出的义达鸿基项目,大屏幕显示投资服务申请表:项目名称:鸿基项目;投资期限:一年;投资金额:5万元;固定年化收益率12%;浮动分红:1%;年总收益:6500元;月收益:541.67元;日收益:18.06元;投资金额:11万元;固定年化收益率12%;浮动分红:3%;年总收益:16500元;月收益:1375元;日收益:45.83元;投资金额:21万元;固定年化收益率12%;浮动分红:4%;年总收益:33600元;月收益:2800元;日收益:93.33元;投资金额:51万元;固定年化收益率12%;浮动分红:5%;年总收益:86700元;月收益:7225元;日收益:240.83元;投资金额:101万元;固定年化收益率12%;浮动分红:8%;年总收益:20.2万元;月收益:16833.33元;日收益:561.11元,公司高管人员在现场表示:此项目为公司直接操盘,投资人的本金绝对有保障,另外公司还赠送分红给投资人,让活动高潮迭起。各分公司业务员穿梭在投资人的桌边,极力劝说参会人员现场投资,并称签约投资的客户均有礼品相送。
记者在活动现场得知,该项目为投资大宗商品交易平台项目,投资人的资金是通过POS机进行刷卡,小票显示商户名称:南京义达生态农业科技有限公司;交易类型:消费。
针对义达集团投资大宗商品项目涉嫌非法吸收资金一事,姚洪董事长声称:投资人的资金2016年是进入公司的帐户,2017年投资人的资金没用进入公司帐户。投资人在大宗商品平台是开设独立的帐号,进入公司帐户,是公司为投资人进行担保的。
记者在活动现场得到的投资鸿基大宗商品的刷卡小票时间是2017年03月23日,姚洪董事长对鸿基大宗商品项目资金去向说法自相矛盾。
行业专家表示:大宗商品现货电子交易场所已成为涉嫌非法集资风险高发区,有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。区别合法正规平台与不法、不正规平台,主要从这几方面来鉴别:
一看是否有政府正规批文。投资者区分真假平台,关键标准之一是看是否拥有省级人民政府或国务院清理整顿联席会议办公室的批文。大宗商品交易中心的批文一般都是省级人民政府批准成立,省级金融主管部门(省金融办)监管。若无批文,或拿着工商局、经信委、发改委的批文,投资时就要小心注意。
二看营业执照的经营范围。不少黑平台以投资公司、贸易公司名义进行工商登记,并没有从事现货交易的资质。
三看资金安全是否有保障。资银是否由银行等第三方存管,绝对不是一般的银商通、银联、委托代扣等。
四看能否做到资金实时到账,随时控制资金进出,转进转出不产生任何手续费。
五看交易软件是否可信。一般正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟操作。投资者也可据此更好地比对,考察其交易软件是否存在恶意操作价格、控制客户出入金等不法情况。规范的交易软件应通过国家对信息系统安全等级保护的认证,客户可以透明操作,不受外力影响。同时,交易系统是个封闭系统,禁止任何未经授权的第三方系统接入。
六看客户是否独立操作。正规的交易所和经纪公司会严禁为客户进行交易方面的操作,不应出现员工越俎代庖的现象。投资顾问只是给出一个策略,无权进行交易。
网贷之星友情提示:网络借贷有风险 [url=http://www.wdzj.com/]投资理财需谨慎!
《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选十

江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标

上一篇:刘德来即中泰启信多彩云后开新盘万青前去助阵 下一篇:这个p2p平台注册就有红包领取
猜你喜欢
各种观点
热门排行
精彩图文