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金融能力大调查 国人投资物以类聚

时间:2018-02-27 22:54来源:网络整理 作者:织梦58 点击:
金融能力大调查 国人投资物以类聚 友善列印 2018年02月27日 04:10工商时报 蔡淑芬 台新银行日前与世新大学财金系合作

金融能力大调查 国人投资物以类聚

友善列印

2018年02月27日 04:10 工商时报

蔡淑芬

台新银行日前与世新大学财金系合作,针对臺湾网民及台新银行客户进行「国人金融能力」调查、研究,调查结果显示,臺湾民眾有「物以类聚」的环境状况,投资报酬率高的人,周边亲友在投资标的上也较多元,他们採取「鸡蛋不要放在同一个篮子」的策略,降低投资风险。

该调查也显示,臺湾民眾的金融素养佳,且金融素养、态度与投资报酬率呈现高度的正相关。

此外,调查结果也显示臺湾民眾金融素养高于美国,但高金融素养也產生「过度自信」的状况,且男性的过度自信高于女性。

世新大学财金系引用美国每3年进行的金融能力问卷,将本次调查结果与2015年美国调查互相比较,在个别题目表现上,臺湾民眾对通货膨胀、投资风险的知识掌握情况较好,在通膨题目有近80%的臺湾民眾答对,美国仅60%;但是在贷款、利率的问题上,臺湾民眾答对比率仅69%,低于美国的75%。

显示臺湾民眾虽在整体金融素养中高于美国,不过在债券与升息关系的问题上仅4成民眾答对,显示对于单一金融商品的知识仍有待加强。

研究建议,培养自己的金融能力是理财的关键,有了对金融知识的掌握度,加上专业金融机构的协助,可降低因自信產生的偏误,理财更能事半功倍。台新银行客群经营处副总经理史筱平就表示,理财的第一步就是「做功课」,了解市场、商品才有助于规画,如果能有专业的理财顾问进一步针对自己的需求进行全面评估,会让个人理财蓝图更完整。史筱平进一步说明面对市场波动,正确的资產配置与设定停利、停损点能有效分散风险,透过专业的理财顾问为自己的资產把关,更有助于达到理财目标。

(工商时报)

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